Platby a výpisy

Platby zákazníků převádíme na váš účet každý všední den po odečtení transakčních poplatků v jedné souhrnné částce. Pokud využíváte vícero měn, převádíme úhrnnou výši transakcí za každou měnu zvlášť.

Stav platby

U každé iniciované platby je obchodníkovi zaslána informace o jejím stavu. U úspěšných transakcí je stav platby Potvrzeno. V případě, že transakce neproběhne, např. z důvodu expirace platby na platební bráně, je označena jako Zrušeno. 

Podrobnosti o zprávě

E-mailovou adresu, na kterou budou tato oznámení zasílána, můžete nastavit v Klientském portálu > záložka Integrace > Kontaktní údaje > e-mail pro informace o jednotlivých platbách. 

Detail bankovního převodu

U převodů v CZK naleznete ve zprávě pro příjemce souhrnnou informaci o objemu plateb, poplatků, vratek a splátek. U bankovních převodů v EUR najdete tyto informace v poli „remittance info“ neboli informace o převodu.

Denní vyúčtování

Každý pracovní den v ranních hodinách přicházejí na vaši e-mailovou adresu zprávy se soubory obsahujícími hromadné výpisy plateb. Tyto výpisy podrobně popisují všechny platby, které byly bankovním převodem provedeny v předchozím pracovním dni.

Soubory v příloze e-mailu naleznete ve formátech:

• CSV – soubor vhodný k automatickému zpracování v informačních systémech
• ABO – formát vhodný k automatickému importu do účetního softwaru
• PDF – účetní doklad

Veškerá denní vyúčtování si rovněž můžete stáhnout v Klientském portálu v sekci Platby > Převody na BÚ, případně pomocí API.

Podrobnosti o zprávě

E-mailovou adresu, na kterou mají být výpisy zasílány, nastavíte v Klientském portálu > záložka Integrace > Kontaktní údaje > e-mail pro hromadné výpisy plateb.

Měsíční vyúčtování

Každý měsíc přicházejí na vaši e-mailovou adresu soubory obsahující souhrn bankovních převodů za jednotlivé pracovní dny.

Soubory v příloze e-mailu naleznete ve formátech:

• CSV – soubor vhodný k automatickému zpracování v informačních systémech
• ABO – formát vhodný k automatickému importu do účetního softwaru
• PDF – účetní doklad

Podrobnosti o zprávě

E-mailovou adresu, na kterou mají být výpisy zasílány, nastavíte v Klientském portálu > záložka Integrace > Kontaktní údaje > e-mail pro hromadné výpisy plateb.

Vzorové soubory ke stažení

Platební brána:

ukázkový CSV soubor

ukázkový ABO soubor s jednotlivými poplatky

ukázkový ABO soubor se souhrnným poplatkem

ukázkové denní vyúčtování v PDF

ukázkové měsíční vyúčtování v PDF

ukázkové měsíční vyúčtování v CSV

Platební terminál:

ukázkový CSV soubor

ukázkový ABO soubor s jednotlivými poplatky

ukázkový ABO soubor se souhrnnými poplatky

ukázkové denní vyúčtování v PDF

ukázkové měsíční vyúčtování v CSV

Položky rozpisu plateb

Merchant – identifikátor e-shopu najdete v Klientském portálu v sekci Nastavení obchodů > Propojeni obchodu.

Datum založení – den, kdy byl plátce přesměrován z nákupního košíku e-shopu na platební bránu.

Datum zaplacení – den, kdy banka potvrdila realizaci platby.

Datum převodu – den vyplacení hromadného převodu transakcí.

Měsíc fakturace – měsíc, ke kterému se platba vztahuje účetně.

ID Comgate – 12místný kód, unikátní identifikace platby.

Produkt – libovolný identifikátor produktu, který předává váš systém při založení platby pod parametrem ,,name”.

Popis – krátký popis produktu (1–16 znaků), který předává váš systém při založení platby pod parametrem ,,label”.

Variabilní symbol platby – variabilní symbol přiřazený k dané platbě. 

Variabilní symbol převodu – variabilní symbol hromadného převodu.

ID od klienta – párovací symbol, díky kterému identifikujete zboží a zákazníka, který si ho objednal (např. číslo objednávky, číslo zákazníka apod.). V rámci protokolu API se jedná o parametr RefId, který systém posílá při založení platby.

Potvrzená částka – částka realizované transakce (výše zákazníkovy objednávky).

Převedená částka – částka, která je e-shopu zaslána na bankovní účet (ponížená o poplatek z transakce).

Poplatek celkem – poplatek určený dle sazebníku.

Poplatek mezibankovní – poplatek, který platí zpracovatelská banka vydavatelské bance.

Poplatek asociace – poplatek, který z transakce obdrží karetní asociace.

Poplatek zpracovatel – poplatek, který si účtuje zpracovatelská banka za zpracování transakce.

Typ karty – v rámci platby kartou rozlišujeme 4 typy karet:

• EU CONSUMER – spotřebitelské karty vydané v ČR a EU
• EU UNREGULATED – neregulované karty vydané v ČR a EU
• NON EU CONSUMER – spotřebitelské karty vydané mimo EU
• NON EU BUSINESS –  Business karty vydané mimo EU

Hlášení o chybě 

Při zasílání požadavků na platební bránu se můžete setkat s chybovými hláškami, které platební brána vrací. Informace o těchto chybách obdrží obchodník na svou e-mailovou adresu. Pokud nastane více totožných chyb, jsou seskupeny do jedné notifikační zprávy. 

Přehled všech chybových hlášek s vysvětlením naleznete pod odkazem zde, nebo přímo v technické dokumentaci.

Podrobnosti o zprávě

Nastavení e-mailové adresy, na kterou má být chybová zpráva zaslána, provedete v Klientském portálu > záložka Integrace > Kontaktní údaje > e-mail pro zasílání chyb v propojení eshopu.

Notifikace pro plátce

Informace o založení platby

 Ve chvíli založení platby je systémem automaticky vygenerována zpráva a odeslána na e-mail plátce.

Podrobnosti o zprávě

Nastavení těchto notifikací lze změnit v Klientském portálu > záložka Integrace > Propojení obchodu > Notifikace pro zákazníky.

Vrácení peněz 

Standardně jsou finanční prostředky vráceny plátci stejnou cestou, jakou byla platba provedena (např. zaplatil-li zákazník za zboží platební kartou, budou mu prostředky vráceny na stejnou platební kartu). V takovém případě není notifikace zasílána. Může však nastat situace, kdy není možné plátci touto cestou peníze vrátit (např. došlo k expiraci použité platební karty). V takovém případě je plátci zaslán e-mail, ve kterém je vyzván k zadání čísla bankovního účtu, na který mu budou refundované prostředky vyplaceny.

Podrobnosti o zprávě

Časté otázky

Kdy mi přijde měsíční vyúčtování?
Měsíční vyúčtování posíláme nejpozději k 6. dni v měsíci na váš registrovaný e-mail. Zároveň měsíční vyúčtování najdete k tomuto datu i v Klientském portálu v sekci Platby > Vyúčtování.

Jak spárovat VS s ID objednávky klienta?
Platby vám zasíláme pod naším variabilním symbolem. Pro párování transakcí s danou objednávkou (váš interní VS) však lze použít parametr refID, který se zobrazuje v souboru .CSV v kolonce „ID od klienta“.
Pokud si přejete slovní popis ve sloupci „Produkt“ .CSV, zadejte v nastavení údaj „name“.
Více informací v protokolu API.

Co na vyúčtování znamená „ruční pohyb“?

Ruční pohyb je označení pro položku v denním vyúčtování, která vyžadovala ruční zásah pracovníka Comgate (např. refundace v případě, kdy obchod neměl dost prostředků na její automatické provedení).  

Jaký je rozdíl mezi 100% a běžným vyplácením?
Standardně mají všichni naši zákazníci nastavené vyplácení plateb na denní bázi.
Na žádost klienta lze nastavit 100% vyplácení, což znamená, že válé částky každý den a k vyrovnání poplatků dojde 1x měsíčně v souhrnu formou vystavené faktury.
Tato služba je však zpoplatněna sazbou 0,1 %. O to bude navýšena hodnota poplatku za transakci.

Na jaký e-mail jsou odesílány notifikace plátci?

Zprávy jsou zasílány na adresu, která byla zadána plátcem při založení platby v e-shopu.