Zoznam rizikových a zakázaných oblastí

Odvetvie platobných služieb je prísne regulované ako dohľadom zo strany Českej národnej banky a Ministerstva financií, tak aj pravidlami platobných asociácií VISA a MasterCard. Nižšie uvádzame zoznamy rizikových oblastí, ktoré vyžadujú špeciálny prístup a vzťahujú sa na ne iné ako štandardné obchodné podmienky. Ďalej uvádzame zoznam oblastí celkom zakázaných.

Rizikové odvetvia:

  • Telekomunikačné služby
  • Poskytovatelia počítačových sietí, prístupu na internet, hostingu a iných online služieb ako napr. online úložisko
  • Lekárne a predajcovia doplnkov stravy
  • Zoznamovacie a eskortné služby
  • Podniky ponúkajúce zábavné automaty, napr. jukebox, videoherné automaty, pinball, paintball, laser tag, atď.
  • Štátne inštitúcie

Povinnosť preukázať zvláštne oprávnenie na činnosť platí pre:

  • Cestovnú kanceláriu (vrátane dokladovania poistenia proti úpadku)
  • Lekárne

Oblasti, pre ktoré je zakázané poskytovať platobnú bránu:

  • adopcia detí
  • pornografické produkty, služby erotického charakteru
  • produkty či služby zobrazujúce, či propagujúcu detskú pornografiu alebo iné sexuálne praktiky napĺňajúce znaky trestného činu šírenia pornografie
  • priamy marketing, najmä pre oblasti poistenia, cestovné služby, iný telemarketing bez predchádzajúceho súhlasu zákazníka
  • prevádzkovanie stávkových hier, lotérií a kasín a pod. a ich internetoví poskytovatelia (na platbu kartou)
  • obchod s nehnuteľnosťami (realitné kancelárie)
  • zmenárne, spoločnosti zaoberajúce sa prevodmi peňazí (nebankové subjekty) a preplácaním šekov,
  • elektronické peňaženky
  • online aukcie
  • filesharing
  • šírenie omamných, psychotropných látok a jedov
  • predaj liečivých prípravkov vydávaných na lekársky predpis
  • predaj tabakových výrobkov, vrát. e-cigaret, cigár, fajok a fajčiarskych potrieb
  • predaj falšovaného tovaru
  • financovanie politických strán vrátane extrémnej ľavice a extrémnej pravice
  • predaj tovaru alebo ponuka služieb, prostredníctvom ktorých môže dochádzať k napomáhaniu alebo propagácii trestnej činnosti alebo obchádzaniu účinných technických prostriedkov ochrany autorských práv
  • tovar alebo služby, ktoré propagujú extrémnu ľavicu alebo pravicu a náboženské sekty
  • pyramídové a reťazové obchodné modely
  • vysoko rizikové komodity (ropa a zemný plyn, zlato a zlatý prach, močovina, diamanty a ďalšie suroviny)
  • obchod s toxickými látkami s dopadom na životné prostredie a ich skladovanie
  • výroba a spracovanie toxických odpadov a skládok
  • výroba, nákup a predaj zbraní, streliva a výbušnín, ak nebola osobe udelená licencia od českých štátnych orgánov
  • predaj nepraného a použitého oblečenia a spodnej bielizne
  • predaj použitých hygienických a sanitárnych prostriedkov
  • predaj ľudských a zvieracích telesných tekutín
  • prednášky, výukové a tréningové kurzy s obsahom spadajúcim do šedej zóny

Krajiny, pre ktoré platí zákaz poskytovania služieb platobnej brány:

Afghanistan, Albania, Andorra, Angola, Anguilla, Antigua & Barbuda, Argentina, Armenia, Aruba, Azerbaijan, Bahamas, Bahrain, Bangladesh, Barbados, Belarus, Belize, Benin. Bermuda, Bolivia, Bulgaria, Burkina Faso, Burundi, Cambodia, Cameroon, Cayman Islands, Central African Republic, Chile, Colombia, Comoros, Congo - Republic of the Congo. Democratic Republic Cook Islands, Costa Rica, Cote d'ivoire, Cuba, Cyprus, Djibouti, Dominica, Dominican Republic, Ecuador, Egypt, Equatorial Guinea, Eritrea, Ethiopia, Gabon, Gambia, Georgia, Ghana, Gibraltar, Grenada, Guatemala, Guinea, Guinea-Bissau, Guyana, Haiti, Honduras, Indonesia, Iran, Iraq, Kazakhstan, Kenya, Korea North, Kuwait, Kyrgyzstan, Laos, Latvia, Lebanon, Lesotho, Liberia, Libya, Liechtenstein, Macau, Macedonia (Yugoslavia), Malawi, Malaysia, Maldives, Mali, Mauritania, Mauritius, Mexico, Moldova, Monaco, Mongolia, Montenegro, Montserrat, Morocco, Mozambique, Myanmar (Burma), Namibia, Nauru, Nepal, Netherlands Antilles, Nicaragua, Niger, Nigeria, Oman, Pakistan, Palau, Palestinian Territory, Panama, Papua New Guinea, Paraguay, Peru, Philippines, Russia, Rwanda, Samoa, San Marino, Sao Tome and Principe, Saudi Arabia, Senegal, Serbia, Seychelles, Sierra Leone, Somalia, Sri Lanka, St. Kitts & Nevis, St. Lucia, St. Vincent and the Grenadines, Sudan, Suriname, Swaziland, Syrian Arab Republic, Tajikistan, Tanzania, Timor-Leste, Togo, Turkish Republic of No. Cyprus, Turkmenistan, Turks & Caicos Islands, Uganda, Ukraine, United Arab Emirates, Uruguay, Uzbekistan, Vanuatu, Venezuela, Vietnam, Virgin Islands (British), Western Sahara, Yemen, Zambia, Zimbabwe

Krajiny, ktoré nie sú uvedené ani v jednej vyššie spomínanej skupine, sú hodnotené ako krajiny s nízkym rizikom, za krajiny s takmer žiadnym rizikom sú považované krajiny Európskej Únie.